「投資」 一覧

ファンドあれこれ

窓口で投信を買っちゃいけないけど、オススメされるのは勉強になる。

2014/12/3  

先日ちょっと用事があって金融機関の窓口へ行く機会がありました。   本件の処理を待つ間「よろしければ投資信託のご提案等いかがですか?」とお姉さん。 まっったく購入意思は無いし、そもそも窓口で ...

確定拠出年金

個人型確定拠出年金(iDeCo)の受取時には税金がかかるの?:一時金受取の場合

2018/7/13  

きっかけは、相互リンク先であるopalさんのブログ記事↓ Around40 コツコツ happy life:「竹川美奈子著「年利15%で増やす資産運用術」を読んだ<前篇>」   上記ブログを ...

お金の話 投資

お金が無いからこそ投資をスタートさせよう。今すぐ!

2018/4/23  

思えばちょうど1年前の今頃、職場での昇給額が小幅に留まったことを発端に、「将来の不安」という大波が突如として急激に押し寄せた事を覚えています。 自分はこれからどういう暮らしをしていくのだろうか、金銭的 ...

投資

ほったらかし投資の本領発揮中。

2014/10/26  

前回の記事に書いたようにわたくしモッティーは転職活動の真っ最中であります。 実は昨日も片道100km程の距離をひとり、車を走らせて面接を受けてきた所であります。   「転職をしよう!」と決め ...

コアサテライト戦略 投資 資産配分・ポートフォリオ

コアサテライト戦略。債券比率変更&ひふみ投信でやるぞ。

悩みに悩み続けたコアサテライト戦略。 コアサテライト戦略がしたいんです。  日本株アクティブファンド選びはひふみ投信で決まり!?  先進国株式はアクティブファンドよりインデックス?  計3記事にてその ...

コアサテライト戦略 投資

朝日Nvest グローバルバリュー株オープンとインデックスファンド比較。

2017/3/31  

コアサテライト戦略がしたいんです。第3部。   コアサテライト戦略がしたいんです。  日本株アクティブファンド選びはひふみ投信で決まり!? 先日の日本株アクティブファンド検討に続いて今回は外国株式のア ...

コアサテライト戦略 投資

日本株アクティブファンド選びはひふみ投信で決まり!?

2017/3/22    

前回記事「コアサテライト戦略がしたいんです。」の続きです。   さて、前回記事でポートフォリオ全体の20%程をアクティブファンドへ投資すると結論づけました。 記事投稿後、色々なブロガーさんか ...

コアサテライト戦略 投資 資産配分・ポートフォリオ

コアサテライト戦略がしたいんです。

積立インデックス投資をスタートして9ヶ月。 順調に(ちょっとずつですが・・)資産も増えて来ている今日この頃です。チビチビ増えている含み益を眺めていると「あぁ始めて良かったなぁ」なんて思いますね〜 &n ...

ファンドあれこれ

母ちゃんが証券会社からオススメされた投資信託3つ。

2014/12/29  

妹の資産形成に続いて、母の資産運用の巻。   先日、1年ぶりに家族集合した際に僕自身や家族のお金の話をあれこれと話す機会がありました。 その席で、母の資産運用トークが出ましたのでご紹介。 & ...

投資

妹への資産形成のアドバイスが難しい。。

2014/9/17  

先日、約1年ぶりに家族で会う機会がありました。 僕の家族はそもそも親父がカレンダー通りに休みがある職業じゃなかった事が影響してか、不思議なことに現在も誰一人として土日休みの職業に就いていません。みんな ...

ファンドあれこれ 資産配分・ポートフォリオ

悩み多きアセットアロケーション。バランスファンドも参考になるのでは?

「投資の成果を決めるのはアセットアロケーション」ということはわかっていても、 自分自身で納得できる配分を設定するのは中々難しいもの。   僕自身、投資初期に自分のアセットアロケーションをどう ...

IPO

ボーナスが無いからIPO投資で「自分ボーナス」作りを始める。

2017/3/28    

  現在わたくし本業の飲食店が繁忙期につき、8月は無休で働いております。。 無休とはつまり休みがゼロってことです。繰り返します、休みがゼロってことです。 えー、前回の休みは7月30日。そして ...

投資 確定拠出年金

確定拠出年金の積立をバリュー平均法に移行するシュミレーション。

面倒臭そうだの、資金が足りなくなったらどーすんだ!だの、なんやかんや言いつつもやっぱりバリュー平均法が気になって気になってしょうがない私。。   そんな私が確定拠出年金の運用をスタートしたの ...

Excelツール 資産配分・ポートフォリオ

お詫び:資産配分(アセットアロケーション)Excelツールに間違いがありました。

以前公開した「もっとお金の話がしたい」オリジナル資産配分ツールに間違い・不具合があり、 今回改めて修正版(バージョン1.1)をアップいたしました。   大変申し訳ありません。。

Excelツール 資産配分・ポートフォリオ

アセットアロケーション(資産配分)ツールをExcelで作りました。※DL可

投資信託を用いた資産運用において自分の資産配分(アセットアロケーション)を決める事は非常に大事なプロセスとされています。 そして自分好みの資産配分が完成→ファンドを当てはめていく。という流れになります ...

資産状況

確定拠出年金の含み益3188円!累計損益 -2006円。手数料が足引っ張ってます。。

僕の資産運用は「ほったらかし運用」を基本コンセプトとしています。 各ファンドの毎月積立額を設定したら、あとは毎月同じ日にSBI証券ハイブリッド口座から自動的に資金が引かれるのみ。 ファンドの価額や損益 ...

投資 確定拠出年金

54歳で老後資金確保完了するのも可能みたい。。

  老後資金として現在のところ毎月4万円を確定拠出年金にて積立投資をしています。 現在31歳。 毎月4万円の積立投資を5%の利回りで運用できた場合、 28年後、59歳時点で目標とする3000 ...

投資

何も考えてなかった25歳の自分にも声を大にして言ってあげたい。

もしも25歳だった自分に会うことが出来たなら。   以前、自分が100歳まで生きてしまった場合の年金意外の必要額と、その金額を用意するための毎月積立額を試算しました。 参考:複利のパワーで毎 ...

投資

投資信託ってやっぱりすごい。何て素晴らしいシステムなんだ!初心者にも最適。

2014/6/14    

投資信託を使った資産運用を始めて4ヶ月。 やっぱり投資信託ってすごいなぁと思うわけで。。

資産状況 資産配分・ポートフォリオ

確定拠出年金の掛金を40000円に減額します。資産配分も変更!コストコストコスト。。

  僕は老後資金の確保を目的に、確定拠出年金という国の制度を利用しています。

投資 資産配分・ポートフォリオ

資産配分がわからないので、8資産分散投資に変更します。

上記のように資産配分を変更します。  

資産

30歳独身ひとり暮らし男の2014年3月の総資産公開。マネーフォワードが便利すぎる。

今月も勤務先から給与を頂きました。 総支給額240000円 所得税6210円と雇用保険1440円が天引きされて、 手取り 232350円。 です。 特に毎月増減はしません。

投資

複利のパワーで毎月の積立額を試算したら、老後の生活にだいぶ希望が見えてきた!

2014/6/27    ,

先の記事で、自分が老後に必要な金額と年金の見込み受取額 を試算。

国民年金 投資

年金受取見込み額、861600円という結果に。

2014/6/27    ,

前回、老後の生活にいくら必要なのか試算してみる。 で、自分の場合老後にいくら必要なのかを試算し、途方に暮れた訳ですけども。 「あ、年金もらえるじゃん!」 という事に気付きました。 笑 うっかり。

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