モッティーの記事

投資

いまだに運用方針が定まっていない雑食投資家はこちらです!

2019/5/17  

いや〜またまたやってしまいましたね〜! 高配当ADRのウエストパック銀行(WBK)とブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)への投資。 毎月の運用資産棚卸しでは銘柄数を減らしたいだの、インデックス ...

個別株投資 投資

【BTI】ブリティッシュ・アメリカン・タバコ株を37.3ドルで78万円分買付け!

2019/5/17  

再びの個別株投資案件。 先日のウエストパック銀行(WBK)の投資、 に続いて、同じく高配当銘柄ADRであるブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)を買付けました。 ついに、念願の(?)タバコ株銘柄 ...

個別株投資 投資

【WBK】ウエストパック銀行を18.77ドルで73万円分買付け!

2019/5/17  

初のオーストラリア株式を購入しました。 銘柄は、かねてから「いつか買いたいなぁ」と夢想していた【WBK】ウエストパック銀行! オーストラリア、シドニーに本社がある市中銀行です。 ちなみにこの銘柄は米国 ...

家計 毎月家計簿

年収600万円世帯の家計簿。4月はなんとか貯蓄20万円超えを維持。

2019/5/17  

2019年4月の家計簿を取りまとめます。 収入の減少により依然として厳しい状況が続いています。年間の貯蓄目標は240万円、ひと月ごとにするとコンスタントに20万円は貯めていかなければなりません。 しか ...

運用パフォーマンス

運用パフォーマンス集計。4月は95万円のプラス収益でホクホク!

2019/5/7  

2019年4月度の運用パフォーマンスを集計します。 タイトルの通り、今月は世界的な株高に助けられて大幅に収益増。約95万円のプラスとなりました。 2018年後半は散々な結果に終わりましたが、2019年 ...

IPO コアサテライト戦略

SBI証券のIPOチャレンジポイントを使ってSS級IPO銘柄を当てたい。

2019/4/18  

SBI証券のIPOブックビルディングで抽選にはずれた時にもらえるIPOチャレンジポイント。 2014年から参戦し続けて、お宝IPOの当選はゼロ(公募割れした微妙銘柄は1回当選)、そしてそのたびにIPO ...

家計 毎月家計簿

年収600万円世帯の家計簿2019年3月。またクルマにお金を使ってしまった!!

2019/4/10  

2019年3月度の家計簿報告です。 今月のトピックは・・ クルマのタイヤ新調 です。 これにより当然ながらクルマ関係費が増大し、貯蓄率が少々圧迫されていますが・・・ まあでも、 好きなことにお金を使え ...

資産配分・ポートフォリオ 運用パフォーマンス

月間運用パフォーマンス。3月は45万円のプラス収益!これくらいで充分・・

2019/4/8  

2019年3月度の月間運用パフォーマンス報告です。 1月、2月ほどの大幅な上昇はありませんでしたが、堅調に資産は成長。数字にして45万円、1.83%ほどのプラスです。 正直、そんな爆上げはしなくていい ...

家計 毎月家計簿

年収600万円世帯の家計簿。2019年2月は貯蓄率50%達成!

2019/3/18  

2019年2月度の家計簿記事です。 今月は自動車保険の支払い以外には特に目立つトピックはなく、その結果上々の貯蓄率と額を叩き出すことが出来ました。 毎月20万円、×12ヶ月で年間240万円の貯蓄が20 ...

資産配分・ポートフォリオ 運用パフォーマンス

運用パフォーマンス2月は160万円の大幅プラス!インデックスも上回る!

2019/3/5  

2019年2月どの月間運用パフォーマンス測定です。 昨年10月から12月にかけての大きな下落で含み益は綺麗サッパリ無くなりましたが、今年に入ってからじわじわと回復しています。 1月は138万円のプラス ...

NISA 投資相談 確定拠出年金

NISAやiDeCoなど非課税口座の活用と「アセット・ロケーション」

2019/3/5  

前回記事↓に引き続き今回もTさんとのTwitterDMやり取りの内容をご紹介。 後編はずばり「アセット・ロケーション」について。日本語に直すと「資産の置き場所」とでもいいましょうか。 「資産の配分」を ...

NISA 投資

通常NISA 2019年以降の非課税投資分はロールオーバー出来ない!!

2019/3/5  

今頃気付いたのですが、割と衝撃だったので共有します。 今回のお話しは2パターンあるNISAの内、2014年から制度開始した通常NISAの方。 非課税期間5年終了後に新たな非課税枠を使って+5年の延長枠 ...

投資 投資相談

20代前半からの株式投資はインデックス投資信託で充分だ。

2019/4/26  

今回もTwitter DMにて22歳、会社員の男性Tさんより資産形成に関する質問を頂きました。 前回のアドバイス記事↓をご覧になり、「居ても立ってもいられなくなって」メッセージしたとのこと。 今回も2 ...

家計 毎月家計簿

年収600万円世帯の2019年1月家計簿。目標額に届かず貯蓄15万円。

2019/2/26  

2019年一発目、1月度の家計報告です。 タイトルの「年収600万円」は世帯として。二馬力分の稼ぎです。完全なる共働き世帯ならば軽々1,000万円を超える世帯もざらにあるでしょうが、我が家はそうもいか ...

資産配分・ポートフォリオ 運用パフォーマンス

月間投資パフォーマンスを測定。2019年1月は140万円プラス!

2019/2/5  

昨年6月からスタートした投資パフォーマンス測定。前月1月分を集計しました。 集計にあたっては「修正ディーツ法」という統計方法を使いエクセルにて算出。 ついでにこのエクセルツールもダウンロード可能となっ ...

コアサテライト戦略 投資

FUNDINNO(ファンディーノ)で未公開株投資。実体験と注意点。

2019/2/21  

起業したい人、なにかを作りたい人、なにかを始めたい人の資金調達手段のひとつとして市民権を得たクラウドファンディング。 インターネットを通じて資金を提供してくれる人間を広く募り、事業やプロジェクトが上手 ...

投資 投資相談

20歳代独身、年収350万円からの投資「どうやってお金を稼げばいいですか?」

2019/3/5  

本ブログにしては珍しく(?)、Twitter DMにて読者の方から資産形成に関する質問を頂きました。 自分としても興味深く、何かしらの力になればと数十通のDMやり取りを行い、色々とアドバイスをさせても ...

投資 税関係

SBI証券ユーザーが外国税額控除を確定申告する方法。

2019/1/24  

確定申告シーズンの到来です。 米国株式および米国ETFへの投資を行ってる場合には、サラリーマンであっても確定申告をして米国での配当課税分をいくらか取り戻すことが出来ます。 今回はSBI証券ユーザーによ ...

家計 毎月家計簿

年収600万円世帯の2018年12月家計簿!お金を「どう使ったか」が大事。

2019/1/19  

遅れ馳せなら先月、2018年12月の家計状況を報告したいと思います。 追って2018年、1年間の家計簿も〆たいと思いますが、結論から言いますと、年間貯蓄額300万円は達成できませんでした。 残念。 2 ...

お金の話 投資

1億円貯めるのに必要な時間と積立投資額。環境や収入は関係ない!

2019/1/11  

1億円を貯める。 途方もないゴールにも思えますが、しかし一般的サラリーマンにとってもやり方によっては決して不可能ではないゴールです。 お金が必ずしも「幸せな生活」に直結するわけではないことは多くのお金 ...

守りについて 投資

自分のリスク許容度を図るいい機会が今訪れている。

2019/1/9  

昨年10月以降の米国株を始めとする株安は、直近高値から-20%に迫る下落を見せています。 上昇相場の中で投資を始めた投資家(他でもない私自身も)にとっては初めての弱気相場体験となっていることでしょう。 ...

守りについて 投資

弱気相場でこそ感じるインデックス投資の強さ。

2019/1/7  

2018年10月以降の弱気相場は年初来パフォーマンスをマイナスに押し下げるほどの威力を持っていました。 結果的にこの1年間はただ現金を保有し、一切の投資を行わない事が最も高パフォーマンスな選択だったと ...

資産配分・ポートフォリオ 運用パフォーマンス

【フルボッコ!】運用パフォーマンス測定12月。ひと月で−340万円の下落!!

2019/2/5  

2014年に投資を初めて以来、恐らく「初めて」の大きな下落相場。 振り返れば2015年のチャイナ・ショックもあるにはあったにせよ、当時とは運用額も大幅に増えてる上、個別株比率も高まっていてポートフォリ ...

家計 毎月家計簿

年収600万円世帯の2018年11月家計簿。なんと1年半ぶりに赤字転落!!

2018/12/13  

2018年も残すところ数日ですが遅ればせながらまずは先月の家計簿を〆。 10月度の家計簿をまとめた時点で予想していましたが、今月11月はかなり厳しい内容となりました。 なんと昨年5月以来の赤字決算。そ ...

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