先日お伝えしたように、確定拠出年金の掛け金を初拠出しました。
確定拠出年金、初の掛け金拠出しました！ - もっとお金の話をしたい ～年収293万円からの資産運用～
今回はその中身。
確定拠出年金口座でのアセットアロケーションを公開したいと思います。
早速。
各アセットクラスと地域比率、株式比率はこの様になっています。
具体的な購入ファンドは
- EXE-iグローバル中小型株式 ２０％
- EXE-i先進国株式 １５％
- EXE-i新興国株式 ２８％
- EXE-iグローバルREIT １０%
- SBI TOPIX100インデックス １５％
- 野村日本債券ファンド（DC） １２％
だいたい上記のような比率で現在のところ購入していく予定です。
この内容で信託報酬は計0.44％。なかなかの低コストではないでしょうか。
お察しの方もいるかもしれませんがSBI証券にて確定拠出年金口座を開いています。
その理由は上記のEXE-iという低コストのファンドシリーズがラインナップされているから。
それとSBIの銀行口座も持っていたのでNISA口座もまとめてSBI証券にしました。何かと利便性が高そうだったので。。
で上記のアセットアロケーションで期待リターン6.52％、リスク15.8%と計算しています。（この計算が果たして正しいのかはあまり自信なし）
ただ自分としては新興国債券クラスも組み込みたいのと、国内REITクラスをもう少し増やしたい。
との考えで、NISA口座でこの二つのアセットクラスを毎月積立購入していきます。
確定拠出年金口座とNISA口座双方のアセットアロケーションを合わせて初めて、自分が良いと思った資産配分になるようにしています。
よく、
「自分の資産全体でのアセットアロケーションを組み、それをNISAなり確定拠出年金なり特定口座なりに振り分ける」
というのがアセットアロケーション作りの定石だと聞くもので、それに習ってみた次第であります。