確定拠出年金 資産配分・ポートフォリオ

悩ましい限り。確定拠出年金(iDeCo)のアセットアロケーションはこうだ!

更新日:

f:id:moneymotto:20140217114258j:plain

先日お伝えしたように、確定拠出年金の掛け金を初拠出しました。

確定拠出年金、初の掛け金拠出しました! - もっとお金の話をしたい ~年収293万円からの資産運用~

今回はその中身。

確定拠出年金口座でのアセットアロケーションを公開したいと思います。

早速。

f:id:moneymotto:20140131221509p:plain

各アセットクラスと地域比率、株式比率はこの様になっています。

具体的な購入ファンドは

 

  • EXE-iグローバル中小型株式  20%
  • EXE-i先進国株式       15%
  • EXE-i新興国株式       28%
  • EXE-iグローバルREIT     10%
  • SBI TOPIX100インデックス  15%
  • 野村日本債券ファンド(DC) 12%

だいたい上記のような比率で現在のところ購入していく予定です。

この内容で信託報酬は計0.44%。なかなかの低コストではないでしょうか。

お察しの方もいるかもしれませんがSBI証券にて確定拠出年金口座を開いています。

その理由は上記のEXE-iという低コストのファンドシリーズがラインナップされているから。

それとSBIの銀行口座も持っていたのでNISA口座もまとめてSBI証券にしました。何かと利便性が高そうだったので。。

で上記のアセットアロケーションで期待リターン6.52%、リスク15.8%と計算しています。(この計算が果たして正しいのかはあまり自信なし)

ただ自分としては新興国債券クラスも組み込みたいのと、国内REITクラスをもう少し増やしたい。

との考えで、NISA口座でこの二つのアセットクラスを毎月積立購入していきます。

確定拠出年金口座とNISA口座双方のアセットアロケーションを合わせて初めて、自分が良いと思った資産配分になるようにしています。

よく、

「自分の資産全体でのアセットアロケーションを組み、それをNISAなり確定拠出年金なり特定口座なりに振り分ける」

というのがアセットアロケーション作りの定石だと聞くもので、それに習ってみた次第であります。

 SPONSORED LINK

この記事が気に入ったら
いいね ! しよう

Twitter で

おすすめ記事

1

現在の僕の居住地は日本のほぼ真ん中、標高は700mちょいの山間部。 冬はガッツリ雪が降り、スキー場まで5分です。 電車は良くて1時間に1本、2時間来ないこともあります。 そんな所ですから車は必須アイテム、3ナンバーの普通車を所有しています。 ...

2

ついに念願のMVNOデビューを果たしました。 契約先はDTI、そしてプランは「ネットつかい放題音声SIM」。   ようやくキャリアの7GB縛りから開放されて気分スッキリ! 契約に至った経緯と実際に使ってみた感想をちょいとレビューし ...

3

以前のエントリーにもちょろっと書きましたが、 ついに(?)県民共済を解約しちゃいました。 SPONSORED LINK 解約理由 必要かどうか考える前に加入した 加入したのは昨年11月。 本来ならば保険の必要性を充分検討してた上で加入に至る ...

4

確定拠出年金は公的な年金と私的な年金のちょうど中間にあるような国の制度で、節税メリットも非課税メリットもあるとってもオトクな制度。 非正規雇用が個人型確定拠出年金(iDeCo)をやるべき3つの理由!https://www.money-mot ...

5

こんなリッチな車には乗ってませんので。念のため。 来年2月の満期まで2ヶ月を切った所で自動車保険の契約先を変更しました。契約先はSBI損保。 これでNISA、確定拠出年金、銀行、自動車保険に至るまで全部SBIになってしまいましたね〜

-確定拠出年金, 資産配分・ポートフォリオ
-, , , ,

Copyright© もっとお金の話がしたい , 2018 All Rights Reserved.