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2015年1月末時点の保有ファンド運用成績!!累計リターン5.67%

更新日:

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今回も月初恒例記事。

前月末時点での運用成績のご報告です。

 

積立投資を開始したのは2014年1月。そう、ちょうど運用開始1年となりました!

これから20年、30年と続けていく(はず)の積立投資。まだまだ1年生であります。先は長い。

が、先が長いことは良いことですね〜。複利のパワーを存分に発揮できる。

 

そんなこんなで、2015年1月末時点の保有ファンド運用成績。行ってみたいと思います。

ラクラク積立インデックス投資

保有ファンド

現在僕は、NISA口座&個人型確定拠出年金口座にて積立・運用を行っております。つまり、全ての保有ファンドが非課税口座にあることになります。

投資資産クラスは、

  • 国内株式
  • 先進国株式
  • 新興国株式
  • 国内債券
  • 先進国債券
  • 新興国債券
  • 国内REIT
  • 先進国REIT

の8クラス。

 

普通ならば各資産クラスあたり1ファンドで計8ファンドあれば事足りるんですが、、、

現在計16ファンド保有中!多いね〜

  • ニッセイグローバルリートインデックス
  • SMT新興国債券インデックス
  • SMT国内債券インデックス
  • SMT  J-REITインデックス
  • ひふみプラス
  • ニッセイ外国債券インデックス
  • ニッセイ外国株式インデックス
  • SMT TOPIXインデックス
  • SMT新興国株式インデックス
  • 野村日本債券ファンド(DC)
  • SBI TOPIX100インデックス(DC)
  • 野村外国債券インデックス(DC)
  • EXE-i先進国株式
  • EXE-i新興国株式
  • EXE-iグローバル中小型株式
  • EXE-iグローバルREIT

 

この内現在も積立実施中は計11ファンド。

あとの5ファンドは過去積立していた、またはスポット購入したファンド。という事になります。

まだ投資始めて1年なのにね、既にこの量。。まいいか。

パフォーマンス一覧

それでは全16ファンド、2015年1月末時点での累計運用成績をどうぞ↓

スクリーンショット 2015-02-01 14.56.10

ばばっと。

  • ニッセイ外国株式インデックス
  • ニッセイ外国債券インデックス

この2ファンドは2014年12月末にNISA枠の消化を兼ねたノンセルリバランス時に新たにNISA口座内でスポット購入したファンドです。
参考初めてのリバランスを兼ねて今年のNISA非課税枠を使い切りました。

 

そこそこ大きい金額での一括購入だった上、ちょうど購入した時期が高値だったらしく現在はマイナスしています。

とは言え別に短期売買で利益を上げようとしている訳ではないので問題なし〜。

20年後30年後にプラスになっていればOK。

 

累計リターンは

5.67%

 

累計損益額は

¥90,012

でした。

アセットアロケーション

上記ファンド成績を踏まえた実績アセットアロケーションは↓

スクリーンショット 2015-02-02 17.52.09

このようになっております。

 

ひなみに目標配分は↓

スクリーンショット 2015-02-02 17.54.02

こんな感じ。

先月(12月)にリバランスしたばかりなので、ほぼ同じ。

・・・よーく見ると微妙に乖離している部分もありますが・・・まあOK。

 

こんな感じで毎月自動で積立投資をしています。

「自動積立」ってホント便利ですよしかし。

仕事が忙しかったり私生活が忙しかったり。「正直投資のこととか考えてらんないんだけど!!」ってな時にも粛々淡々と積立されていきますからね。

しばし忘れていても全然オッケー。ラクだ。

 

しかも短期での売買益なんぞは目的じゃなくて長期でじっくりジワジワ育てて行こうよ、ってのがインデックス投資の趣旨ですからね。忘れちゃう位が実はちょうど良かったりして。

僕はこうしてブログに載せたいという都合上、そして自分自身の興味から毎月末にはこうしてチェックしてますが、そうでなければ基本的に年に1回チェックしてメンテナンスする位で良いみたいですからね。

1年間なーーんも見ない聞かない触らない!でもほぼ問題なし。

あぁ。なんてラクなんだインデックス積立投資。

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