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2014年7月度の確定拠出年金リターン&アセットアロケーション

更新日:

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ちょっと波に乗り遅れましたが、確定拠出年金口座の2014年7月おけるリターン&アセットアロケーションを確認したいと思います。

尚、前回記事にありますように今までの累計と平行して月間のパフォーマンスも集計したいと思います。

保有ファンドの月間パフォーマンスをディーツ法で集計してみる。 

2014年7月の結果

月間リターン

スクリーンショット 2014-08-05 7.39.27

現在、掛金は毎月40,000円を拠出していますがそこから手数料をしょっぴかれるため積立額合計は39,509円となっています。

 

7月の月間パフォーマンスをざっと見てみるとEXE-iグローバル中小型株式以外はプラスリターンとなりました。

うーん、この好調な相場でわずかではありますが月間リターンがマイナスと言うのも少し気になる所ではありますが・・・

前月6月度の月間パフォーマンスでは2.11%のプラスだっただけに残念です。。

 

これが足を引っ張ったか、月間トータルでは1.64%のプラスに留まりました。

損益額は+5,880円

 

7月の1ヶ月間だけで6,000円弱の利益。

こうして見てみるとなかなか嬉しい数字ではあります。

運用開始からの累計

今年1月からの累計はこちら

スクリーンショット 2014-08-05 7.39.36

まあ、まだ始めて7ヶ月目なので数字自体もさほど迫力のあるものではないですね 笑

こればかりは気長にコツコツと資産の成長を見守るのみです。

 

この中ではやはり日本株、新興国株クラスのパフォーマンスが突出しています。

グローバルREITクラスも10%超えのリターンを叩き出してますが、こちらは現在は積立していません。

そのため評価額も11,388円と少額です。

現在までの実績アセットアロケーション

2014年7月現在の実績アセットアロケーションは以下↓

スクリーンショット 2014-08-05 14.53.11

 

そして目標アセットアロケーションが以下↓

スクリーンショット 2014-08-05 14.53.19

現在はNISAにて積立中のREITクラスがちょびっと含まれている点以外は概ね大きな乖離は無い模様。

加えて日本債券クラスも現在はNISAにて積立中です。

 

これらのアセットクラスは来年1月のリバランス時に売却、

目標アセットアロケーションに沿う様に修正したいと思います。

 

以上です。

さいごに

ってこの毎月のリターン&アセットアロケーション確認記事。

書いてる僕もいまいち退屈なので見て頂いている方は更に退屈なんじゃないかと察します。。

でもしょうがないって!

インデックス投資のコツコツ積立投資なんてそもそも地味だし、退屈なもんだもん 笑

だから無理なく続けられる訳ですけども。

 

ちんあおさんの言葉をお借りすると・・

「つまらなくてすみません。でも面白くするつもりもありません」

ってことで。

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