もっとお金の話がしたい

30代の資産形成、投資、家計管理をお届けするブログ

pc

資産 資産状況 資産状況

2014年6月末の資産状況は+12,499円、3.22%のリターン。

更新日:

9537dec519028adaebb6091d4eb11a51_s

この前冬が終わったと思ったらもう6月が終わっちまいました。

 

4年間楽しみに、期待して迎えた日本のW杯は惨敗。

文字通り惨めな敗戦に終わり、未だにそのショックから立ち直れずにいる今日この頃です。笑

結局はあれが今の日本の実力なんだろうなぁ。。

あぁ。。残念。

6月末時は全ファンドプラスに。

2014年6月末時点の全保有ファンド損益は以下の様になりました。

スクリーンショット 2014-07-01 11.22.12

確定拠出年金、NISAで保有する全ファンドです。

※これ以外は保有してません。

 

日本株とREITが好調、7%超えですねぇ。。嬉

目標アセットアロケーションの都合上確定拠出年金口座とNISA口座、両方で購入している資産クラスもあるため、

株式ファンド等は2種類ずつあります。

 

また、合計リターンは確定拠出年金内の手数料も加味して計算。

現在までに初期手数料+毎月手数料=6,174円が発生しています。

手数料を除いた運用のみの計算をすればリターン%は上がりますね。

確定拠出年金の資産状況

確定拠出年金のみのリターンと損益額は、、

+2.86%   

8,033円のプラス

 

んー。やはり手数料分が大きいですねぇ。

僕が利用している個人型確定拠出年金はSBI証券。

現在の毎月手数料は491円です。

ただこれは資産残高が50万を超えると167円に下がります。

現在の資産残高は約29万円。あと5、6ヶ月で50万を突破する予定なのでいましばらくは辛抱。

NISAの資産状況

+4.17%

4,466円のプラス

 

となりました。

ここまでの資産配分と目標資産配分

運用開始(2014年1月)から現在までの実績アセットアロケーションと目標アセットアロケーションの比較です。

スクリーンショット 2014-07-01 11.53.03

「新興国債券」クラスを多めに積立ていた時期があったせいが、

目標配分よりだいぶオーバーした実績値になってます。

その他は概ねオッケーでしょうかね。ちょっと先進国債券が少ないかな?

 

まあ、まだ6ヶ月目なのでこの辺りは追々リバランスするとして、

しばらくは現状のまま特にいじらず進みたいと思います。

pc

SPONSORED LINK

関連コンテンツ

関連記事

資産状況 資産状況

2015年1月末時点の保有ファンド運用成績!!累計リターン5.67%

今回も月初恒例記事。 前月末時点での運用成績のご報告です。   積立投資を開始したのは2014年1月。そう、ちょうど運用開始1年となりました! これか ...

資産

【祝】33歳、総資産が1,000万円到達しました!3年前は80万円でした

節目としてめでたい気分です。   前回の総資産確認記事は2015年9月。 その時の総資産は¥5,880,480でした。 そこから約12ヶ月でようやく1 ...

守りについて 資産 資産配分・ポートフォリオ

マイ資産配分が債券比20%でハイリスクな理由。無リスク資産も含めた考え。

先日コメント欄より以下の様な質問がありました。 アセットアロケーションを見せて貰ったのですが、ずいぶん株式が多いという印象です。 REITもそれなりの比率で入っ ...

資産

35歳までに総資産額1,500万円を目指す!・・かな。

生前贈与分も含む。 ですけどねー。   ふと漠然と目標を立ててみようと思い立ち、あれこれ考えてみました。 結論を先に言っちゃうと、、 35歳になるまで ...

投資 資産

そろそろ2016年の投資方針を。毎月積立額を約1.6倍増やします。

年の瀬、12月です。 すでに12月15日に今年分の積立投資は全て買付けを終了しています。   海外ETF手動積立も10月に3ヶ月分を実行。 NISA非 ...

-資産, 資産状況, 資産状況
-, , , , , ,

Copyright© もっとお金の話がしたい , 2017 All Rights Reserved.