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Excelツール 確定拠出年金

確定拠出年金口座積立ファンドのトータルコストは0.45%に。

投稿日:

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低コストファンド、EXE-iシリーズを運用するSBIアセットマネジメントのプレスリリースを受けて、各ブロガーさんによる実質コスト計算結果の記事がアップされていました。

 

 

ほんとありがとうございます。助かります。

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この結果を受けて僕がEXE-iを積立てている確定拠出年金口座内のトータルコストも更新しました。

やはりEXE-iのおかげで低コスト

結果、タイトルどおり0.45%となりました。我ながらなかなかの数値です。ついでにアセットアロケーションも。

スクリーンショット 2014-07-15 22.06.02

各ファンド毎月積立額はご覧のとおり、

  • EXE-i先進国株式 4,500円
  • EXE-i新興国株式 12,000円
  • EXE-iグローバル中小型株式 9,000円
  • SBI TOPIXインデックス(DC) 10,000円
  • 野村外国債券(DC) 4,500円

計40,000円です。

※ちなみに上記の画像は自作の資産配分エクセルツールのものです。興味ある方はこちらからダウンロード出来ますのでどうぞ〜↓

資産配分 WEB v1.1.xls (googleドライブ上)

 

野村外国債券(DC)やSBI TOPIXインデックス(DC)の低コストぶりもなかなかですが、やはりEXE-iはさすがです。

 

特に新興国株式クラスで0.58%のコストは群を抜いている印象ですね。

投資期間が長期になればなるほど、ファンドのコストはじわじわとボディーブローの如く効いてきます。それはすなわち貴重なリターンを押し下げる要因になるということ。

僕ら長期積立投資家にとって可能な限り低コストなファンドを選択することは、将来のリターンに影響を及ぼすとても大事なポイントです。

そうした点で言えばEXE-iシリーズのようなファンドには頭の下がる想いであります。

 

願わくば新興国債券、新興国REITクラス等のファンドも設定してくれると個人的には嬉しいですけどね・・

確定拠出年金でEXE-iを買えるSBI証券

当然と言えば当然ですが、、SBIアセットマネジメントが運用するEXE-iを個人型確定拠出年金口座内で積立てることが出来るのは現状SBI証券のみ。

僕が個人型確定拠出年金口座をSBI証券で持ったワケも「EXE-iがあるから」でした。

 

毎月の口座手数料も資産額50万円以上になれば167円と個人型確定拠出年金を扱う幾多の運営管理機関の中では最安。

スルガ銀行も同じく50万以上167円の手数料ですが、ファンドラインナップでSBIに軍配でした。

 

特に、多々ある新興国株式ファンドの中で最も低コストなファンドを非課税口座内で積立出来るのはかなりのメリットではないでしょうか?

 

このような点で、SBIの個人型確定拠出年金プランはかなり優秀だと思いますよ。個人的に他の機関に移る、なんていう選択は今のところ全く無いですね。

 

これは希望的観測ですが、今後もし現状5ファンドのEXE-iシリーズに新たなファンドが加わった場合もそのままSBI証券個人型確定拠出年金プランにも追加されるのではないでしょうか。

 

そんな期待も胸に。EXE-iの更なる成長を期待しております。

(2014年7月、純資産総額50億円突破。その調子!)

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