2014年6月末の資産状況は+12,499円、3.22%のリターン。

公開日: : 最終更新日:2014/12/02 資産, 資産状況, 資産状況 , , , , , ,

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この前冬が終わったと思ったらもう6月が終わっちまいました。

 

4年間楽しみに、期待して迎えた日本のW杯は惨敗。

文字通り惨めな敗戦に終わり、未だにそのショックから立ち直れずにいる今日この頃です。笑

結局はあれが今の日本の実力なんだろうなぁ。。

あぁ。。残念。

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6月末時は全ファンドプラスに。

2014年6月末時点の全保有ファンド損益は以下の様になりました。

スクリーンショット 2014-07-01 11.22.12

確定拠出年金、NISAで保有する全ファンドです。

※これ以外は保有してません。

 

日本株とREITが好調、7%超えですねぇ。。嬉

目標アセットアロケーションの都合上確定拠出年金口座とNISA口座、両方で購入している資産クラスもあるため、

株式ファンド等は2種類ずつあります。

 

また、合計リターンは確定拠出年金内の手数料も加味して計算。

現在までに初期手数料+毎月手数料=6,174円が発生しています。

手数料を除いた運用のみの計算をすればリターン%は上がりますね。

確定拠出年金の資産状況

確定拠出年金のみのリターンと損益額は、、

+2.86%   

8,033円のプラス

 

んー。やはり手数料分が大きいですねぇ。

僕が利用している個人型確定拠出年金はSBI証券。

現在の毎月手数料は491円です。

ただこれは資産残高が50万を超えると167円に下がります。

現在の資産残高は約29万円。あと5、6ヶ月で50万を突破する予定なのでいましばらくは辛抱。

NISAの資産状況

+4.17%

4,466円のプラス

 

となりました。

ここまでの資産配分と目標資産配分

運用開始(2014年1月)から現在までの実績アセットアロケーションと目標アセットアロケーションの比較です。

スクリーンショット 2014-07-01 11.53.03

「新興国債券」クラスを多めに積立ていた時期があったせいが、

目標配分よりだいぶオーバーした実績値になってます。

その他は概ねオッケーでしょうかね。ちょっと先進国債券が少ないかな?

 

まあ、まだ6ヶ月目なのでこの辺りは追々リバランスするとして、

しばらくは現状のまま特にいじらず進みたいと思います。

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